Wat is de WWFT en wat moet ik er als ondernemer mee?

WWFT

De WWFT is een vrij nieuwe wet die financiële misstanden zoals witwassen en het financieren van terroristische activiteiten moet tegengaan. Als financieel ondernemer krijgt u hier onherroepelijk mee te maken. Sinds januari 2020 is deze wet aangescherpt. Lees hier wat deze wet inhoudt en hoe compliance er in de praktijk uitziet voor ondernemers.

De WWFT

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (WWFT) is in het leven geroepen om witwassen, terrorismefinanciering en andere vormen van financiële criminaliteit tegen te gaan. Met witwassen wordt bedoeld dat crimineel geld terechtkomt in de legale geldstromen, waardoor niet meer te herleiden is dat dit vermogen van criminele activiteiten afkomstig is. Belastingontduiking en oneerlijke concurrentie zijn enkele gevolgen hiervan. Dit is logischerwijs zwaar strafbaar, dus als ondernemer wilt u daar niet aan meewerken. Dit is precies waar de overheid middels de WWFT ondernemers een handje mee helpt door ze aan een aantal eisen te laten voldoen. Dit gebeurt onder andere met een verplichte WWFT check. Zo’n check houdt in dat u controleert met wie u zakendoet of zaken wilt gaan doen.

De WWFT check in de praktijk

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verplicht ondernemers om de identiteit van potentiële zakenpartners en cliënten te onderwerpen aan een controle. Daarbij wordt bijvoorbeeld gekeken naar de kvk-gegevens, maar ook of u daadwerkelijk zakendoet met wie de cliënt zegt te zijn. Zo wordt voorkomen dat onbevoegde tussenpersonen met u handel drijven. Hoeveel eisen aan zo’n controle gesteld worden, hangt af van de branche waarin u werkzaam bent. Bent u bijvoorbeeld makelaar, of werkt u bij een verzekeringskantoor of bank, dan zijn de eisen verschillend. Hoe deze controle gebeurt staat u geheel vrij. Zo’n check kunt u echter heel gemakkelijk laten doen door specialistische software. Op die manier weet u zeker dat dit grondig en correct gebeurt, en dat ongeregeldheden worden opgemerkt. Merkt het systeem ongebruikelijke transacties of onbetrouwbare sujetten op, dan krijgt u een melding. Vervolgens is aan u de plicht om een zogeheten WWFT melding te doen. Daarmee stelt u de overheid op de hoogte. Verzuimt u dit, dan loopt u kans op fikse boetes of zware straffen. Bovendien zal het in zee gaan met criminelen uw bedrijf en reputatie zelden goed doen. Doe dus gelijk een melding wanneer u verdachte omstandigheden opmerkt. Zo houdt u zich aan de wet en maakt u Nederland een stukje veiliger.